U Njemačkoj je do sada bilo moguće bez većih ograničenja plaćati i znatno veće iznose gotovinom, ali od 10. jula 2027. godine to se mijenja. Sa novim EU pavilom o sprječavanju pranja novca, po prvi put stupa na snagu obaveza identifikacije za sva gotovinska plaćanja od 3.000 evra naviše.

Novo pravilo, prema Zakonu (EU) 2024/1624, odnosi se na sve komercijalne transakcije, bilo da je riječ o autosalonima, trgovinama satova ili obrtničkim uslugama. Svako gotovinsko plaćanje u iznosu od 3.000 evra i više aktivira obavezu provjere identiteta kupca.

Trgovci, pružaoci usluga i drugi takozvani obveznici moraće zatražiti ličnu kartu ili drugi identifikacioni dokument i evidentirati podatke o kupcu. Ovo pravilo neće biti izuzetak, već standard na nivou cijele Evropske unije.

Građani će i dalje moći plaćati više od 3.000 evra u gotovini, ali takve transakcije više neće biti anonimne. Očekuje se da će veće kupovine trajati duže, a za svaku će ostajati zabilježeni lični podaci.

U praksi to znači da kompanija kod gotovinske kupovine iznad 3.000 evra može zahtijevati identifikaciju kupca i dokumentovati podatke potrebne za provjeru identiteta. U slučaju sumnje ili povećanog rizika, mogu se provoditi i dodatne provjere.

Uredba reguliše i čuvanje podataka. Informacije prikupljene tokom identifikacije kod takvih transakcija moraju se, u pravilu, čuvati pet godina od trenutka obavljanja transakcije ili završetka poslovnog odnosa. U posebnim slučajevima, nadležne institucije mogu zahtijevati i duže čuvanje podataka, ali uz propisana ograničenja, piše Radiosarajevo.